Подписаться
Курс ЦБ на 26.09
76,81
89,66

Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»

Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»
Иллюстрация: DK.RU

Минфин предложил внести поправки в антиотмывочное законодательство, согласно которым оснований для внесения клиента в черный список станет меньше.

Поправки Минфина внесены на общественное обсуждение, пишет РБК. Ведомство отмечает, что сейчас в рамках соблюдения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма банки часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов, не объясняя причины и вредят их деятельности. Для попадания в черный список достаточно, чтобы у работников банка возникли подозрения, что клиент проводит сомнительную операцию. 

Согласно законопроекту Минфина, банки смогут блокировать операции клиентов, только если одновременно выполняются два условия. Первое — высший уровень риска клиента в правилах внутреннего контроля или неоднократные подозрения в течение года в том, что клиент совершает сомнительные операции. Второе — данные (не подозрения, как сейчас), благодаря которым можно подозревать клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма. 

Кроме того, поправки обязывают банк в течение пяти дней ответить на письменный запрос клиента о причинах попадания в черный список. Предлагается также запретить банкам присваивать клиенту высший уровень риска только на том основании, что ЦБ внес его в список подозрительных.

Ранее в самом Центробанке признали, что черный список создал чрезмерное давление на бизнес, поэтому его пересмотрят: 

Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.
Кроме того, в апреле стало известно, что данные о 120 тыс. фигурантов списка утекли в интернет. Теперь у таких людей могут возникнуть проблемы — например, при трудоустройстве. 
Самое читаемое
  • Екатеринбург, Челябинск, Пермь как единый субъект. Правительство объединит миллионники?Екатеринбург, Челябинск, Пермь как единый субъект. Правительство объединит миллионники?
    25 606
  • Скачок числа заболевших коронавирусом, доллар превысил 78 руб. Главное 25 сентябряСкачок числа заболевших коронавирусом, доллар превысил 78 руб. Главное 25 сентября
    7 860
  • «Хватит предавать себя ради мантры «будь мужиком». Нежные женщины знают о мужестве больше»«Хватит предавать себя ради мантры «будь мужиком». Нежные женщины знают о мужестве бол...
    7 346
  • Версия Путина о самоотравлении Навального привела Макрона в яростьВерсия Путина о самоотравлении Навального привела Макрона в ярость
    7 045
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.