Подписаться
Курс ЦБ на 15.10
64,36
70,93
Деловой квартал / Новости / Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»
Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»
Источник: DK.RU

Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»

Самое читаемое
  • Лучший кроссовер с рук: 500 тыс. км без ремонта двигателя. СПИСОК МОДЕЛЕЙ Лучший кроссовер с рук: 500 тыс. км без ремонта двигателя. СПИСОК МОДЕЛЕЙ
    18 842
  • «Нам не нужно ждать Третьей мировой, нашу цивилизацию погубит исчезновение электричества» «Нам не нужно ждать Третьей мировой, нашу цивилизацию погубит исчезновение электричества»
    54 459
  • Цена пошла вниз. Собственники квартир не могут найти арендаторов Цена пошла вниз. Собственники квартир не могут найти арендаторов
    13 771
  • «Если вы ничего не можете сделать — грызите палочку» «Если вы ничего не можете сделать — грызите палочку»
    7 074
12:58   17.04.2019

Минфин предложил внести поправки в антиотмывочное законодательство, согласно которым оснований для внесения клиента в черный список станет меньше.

Поправки Минфина внесены на общественное обсуждение, пишет РБК. Ведомство отмечает, что сейчас в рамках соблюдения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма банки часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов, не объясняя причины и вредят их деятельности. Для попадания в черный список достаточно, чтобы у работников банка возникли подозрения, что клиент проводит сомнительную операцию. 

Согласно законопроекту Минфина, банки смогут блокировать операции клиентов, только если одновременно выполняются два условия. Первое — высший уровень риска клиента в правилах внутреннего контроля или неоднократные подозрения в течение года в том, что клиент совершает сомнительные операции. Второе — данные (не подозрения, как сейчас), благодаря которым можно подозревать клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма. 

Кроме того, поправки обязывают банк в течение пяти дней ответить на письменный запрос клиента о причинах попадания в черный список. Предлагается также запретить банкам присваивать клиенту высший уровень риска только на том основании, что ЦБ внес его в список подозрительных.

Ранее в самом Центробанке признали, что черный список создал чрезмерное давление на бизнес, поэтому его пересмотрят: 

Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.
Кроме того, в апреле стало известно, что данные о 120 тыс. фигурантов списка утекли в интернет. Теперь у таких людей могут возникнуть проблемы — например, при трудоустройстве. 
Система Orphus
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter.

Интернет-аукцион

Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.