Подписаться
Курс ЦБ на 28.03
92,59
100,27

В сеть утекли данные 120 тыс. фигурантов черного списка ЦБ. Какие проблемы им грозят

База данных отказников появилась в открытом доступе. В ней есть добросовестные клиенты, которые попали в список по ошибке, и теперь они могут столкнуться, например, с проблемами при трудоустройстве.

Данные банковских клиентов из черного списка появились на специализированных форумах, пишет «Коммерсантъ». В список попали компании и люди, которым отказали в финансовом обслуживании по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ). Его большая часть — физлица и ИП. В базе содержится их ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта. Данные датируются 2017-м годом. 

В Росфинмониторинге заявили, что возможность утечки информации от них исключена. В ЦБ заявили, что передают данные черного списка банкам в зашифрованном виде по защищенным каналам связи и считают ответственными за утечку банк, который получил эту информацию. Однако, как считают эксперты, она могла произойти из любого банка, ЦБ или финразведки — сейчас выяснить это невозможно. Ошибка была допущена при проектировании системы, полагает гендиректор разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский. 

Для клиентов опасен сам факт попадания в черный список банков, тем более что оказаться там можно по случайности. Распространение данных может привести к проблемам для фигурантов: сложностями при устройстве на работу, отказами контрагентов заключать договоры и иным рискам, сказала газете юрист FMG Group Амина Аппаева.

Фигурантам черного списка отказывали в открытии банковского счета из-за подозрений в нарушении отмывочного законодательства, и он создал чрезмерное давление на бизнес, признали не так давно в ЦБ. Регулятор заявлял о намерении изменить лист: 
Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.

 

Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.