Подписаться
Курс ЦБ на 29.03
92,26
99,70
Деловой квартал/Справочник/Банки/Отзыв лицензий у банков

Отзыв лицензий у банков

Сберинвестбанк лишился лицензии за нарушение закона об отмывании денег

Сберинвестбанк, аффилированный с основателем ИК «AVS Group» Валерием Савельевым, 26 марта 2014 г. лишился лицензии за нарушение законов о банковской деятельности и сомнительные операции с наличными деньгами.

Как сообщила пресс-служба ЦБ РФ, в 2013 г. банк неоднократно нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По расчетам регулятора, в 2013 г. объем сомнительных операций с наличными в Сберинвестбанке составил около 4,6 млрд руб.

«Банком проводилась высокорискованная кредитная политика, при этом адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности не создавались, — говорится в сообщении ЦБ. — Кроме того, банк нарушал требования закона о легализации доходов: в частности, не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не принимал мер по определению целей деятельности, финансового состояния и репутации своих клиентов».  

На условиях анонимности источник в банке рассказал DK.RU, что отзыв лицензии был для них ожидаем.

«Мы предвидели, что станем очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков. Но до последнего дня соблюдали все нормативы ЦБ и дыр в балансе не допускали, — рассказал источник в Сберинвестбанке. — С турбулентностью декабря, которая коснулась всех банков, справились успешно к февралю, устранили выявленные нарушения и известили ЦБ об этом. Потом смиренно ждали решения. Для инвесткомпании эта потеря невелика — просто один из инвестпроектов, причем не самый прибыльный. Сама группа давно кредитуется в федеральных банках, сообразно масштабу. В любом случае наша совесть чиста, и все кредиты обеспечены залогами, так что если Агентство по страхованию вкладов будет соблюдать все процедуры, все получат свои деньги».

В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что выплаты по обязательствам банка начнутся не позже 9 апреля. При этом, подчеркивают в Агентстве, на компенсацию до 700 тыс. руб. могут рассчитывать и индивидуальные предприниматели, имевшие депозиты в банке. Владельцы счетов, открытых для ведения предпринимательской деятельности, будут отнесены к третьей очереди кредиторов.

DK.RU попросил одного из банкиров проанализировать балансы Сберинвестбанка, которые ежемесячно публикуются на сайте ЦБ РФ. 
 
«В принципе, подтверждение тем проблемам, которые называет ЦБ, — сомнительные операции, рискованная кредитная политика, — по этим балансам увидеть трудно, — комментирует наш собеседник. — Обычный нормальный баланс небольшого банка. Просрочка по кредитному портфелю в целом вообще небольшая — всего 3%. С другой стороны, Сберинвестбанк — это банк корпоративный, а в этих случаях большой объем в кредитах занимают займы связанным предприятиям, а это всегда сложные и часто проблемные по оформлению ссуды. Скорее всего, причина отзыва лицензии именно в этом».
 
Эксперт добавил, что, судя по отчетности Сберинвестбанка, за последние полгода сильно просели его активы.
 
«С сентября для банка были закрыты все межбанковские кредиты, — если помните, именно тогда пошли первые слухи о возможном отзыве лицензии банка, — напоминает он. — Клиенты, видимо, встревожились и повыводили деньги: за полгода остатки на счетах юридических лиц упали: был почти миллиард, а осталось порядка 200 млн руб.».
 
Отзыв лицензии у Сберинвестбанка — наглядная иллюстрация того, что государство всерьез занялось проблемой теневого денежного оборота, считает заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин:
 

«Почему-то в таких случаях многие забывают о том, что у нас есть 134-ФЗ (закон об отмывании — Прим. ред.) и что, приняв его, государство заявило: все, ребята, хватит заниматься обналичиванием, это противозаконно, и вы понесете за это ответственность».

Как передает Ura.ru со ссылкой на Уральский банковский союз, в Сберинвестбанке с осени 2013 г. действовали ограничения по вкладам и по выдаче наличных. «Я думал, еще в январе это сделают», — туманно написал председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в своем твиттере после сообщения об отзыве лицензии у Сберинвестбанка.

ЦБ отозвал лицензию у Банка24.ру

Центральный банк России отозвал лицензию у Банка24.ру. Решение принято в связи с нарушением закона о легализации доходов, полученных преступным путем.

Центробанк отозвал лицензию у Банка24.ру 16 сентября 2014 г., об этом сообщает пресс-служба мегарегулятора. Такое решение принято в связи с нарушением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в связи с вовлечением в сомнительные операции, говорится на сайте ЦБ.
 
При этом на протяжении 2013 г. и первого полугодия 2014 г. кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
 
Представитель финучреждения отказался от комментариев. Однако на сайте банка размещено официальное обращение к клиентам, в котором руководство просит прощения и называет причины действий регулятора.    

«Это произошло из-за несоблюдения банком законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит». Это наказание за грехи прошлого. Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы. Тем не менее, регулятор принял решение отозвать лицензию», — говорится в сообщении. 

 
Там также указывается, что у 24-ки достаточно активов и капитала, чтобы исполнить обязательства перед всеми клиентами: активы банка на 1 млрд превышают обязательства, «денег хватит на всех», — уточняют в финорганизации.
«Мы лишились вас, а вы лишились вашего банка. Пожалуйста, простите нас. Мы больше десяти лет вкладывали силы и душу в лучший сервис для предпринимателей — круглосуточный, технологичный и человечный. Мы многого достигли, но сегодня всё закончилось», — добавляют в банке.
ОАО «Банк24.ру» является участником системы страхования вкладов. Как рассказали DK.RU в АСВ, выплаты начнутся не позднее 30 сентября, банки-агенты будут названы не позднее 22 сентября.
 
На сервере раскрытия информации размещено сообщение, что на 4 декабря 2014 г. назначено общее собрание акционеров банка. Повестка собрания — досрочное прекращение полномочий совета директоров и избрание нового совета директоров, а также иные вопросы.
 
Как сообщает УрБК, 15 сентября финучреждение рекомендовало своим клиентам, находящимся за границей, снять деньги в банкомате. Такие SMS банк разослал держателям пластиковых карт.
 
Как ранее сообщал DK.RU, неделей ранее Банк24.ру опроверг слухи об отзыве лицензии, которые распространялись в социальных сетях и по SMS. 
 
Банк занимает 244-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА».
 

ЦБ оценил объем сомнительных операций в Банке24.ру в миллиарды рублей

Объем сомнительных операций в лишенном 16 сентября лицензии Банке24.ру составлял миллиарды рублей ежемесячно в течение последнего года. Об этом сообщает портал «Банки.ру» со ссылкой на зампредседателя ЦБ России Михаила Сухова. 
 
«В разные периоды речь идет о миллиардах рублей, и главное, там проблема была связана с тем, что банк технологически сам затруднился отделить сомнительные операции от других операций. Строго говоря, из-за этого и получилось так, что благодаря массовому бизнесу с одними клиентами ему пришлось остановить бизнес в целом. В каждом из месяцев последнего года речь идет о миллиардах рублей», — сказал г-н Сухов.
 
Решение отозвать лицензию у Банка24.ру регулятор принял в связи с нарушением закона об отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также в связи с вовлечением в сомнительные операции. Также правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям ЦБ.
 

Уральский ЦБ опроверг слухи о грядущем отзыве лицензий у местных банков

Слухи о проблемах у целого ряда региональных банков начали распространяться в Сети со вторника, 16 сентября, когда ЦБ отозвал лицензию у Банка24.ру. 18 сентября ситуация достигла апогея — у отделений банков в Екатеринбурге выстроились очереди, сайты с трудом переносят наплыв посетителей.
 
Большинство опрошенных DK.RU экспертов склоняются к тому, что паника вызвана искусственно. В ход пошли «классические» приемы информационных войн: первоначально информация появилась в соцсетях и блогах, затем стали рассылаться SMS-сообщения с предупреждениями. В четверг даже были зафиксированы звонки клиентам разных банков от неизвестных, представлявшихся сотрудниками финансовых учреждений, которые предупреждали о скором закрытии и необходимости срочного вывода средств. Причем, по некоторым данным, такие сообщения получали как вкладчики-физлица, так и юрлица и ИП.
 
Официальные заявления о том, что местные банки вне опасности, вечером в четверг выпустили сразу несколько учреждений. Так, руководитель Уральского ГУ ЦБ РФ Ирина Петрова заверила: регулятор не собирается отзывать лицензии.
«В связи с распространением заведомо ложных слухов о якобы имеющихся у Банка России намерениях по отзыву лицензий у отдельных кредитных организаций Уральского региона Уральское главное управление ЦБ РФ сообщает, что данная информация не соответствует действительности. Банк России считает, что распространение недостоверной информации может быть обусловлено недобросовестной конкуренцией. В связи с этим Банк России предполагает тщательно проверить имеющиеся факты и направить соответствующую информацию в правоохранительные органы. Уральское ГУ ЦБ РФ еще раз обращает внимание на то, что распространяемая в отношении банков региона информация является недостоверной и ложной. ГУ Банка России рекомендует всем клиентам банков региона сохранять спокойствие и не поддаваться на провокации. Все банки работают без ограничений и обеспечивают полный комплекс услуг по обслуживанию клиентов», — отмечает г-жа Петрова.

Валентина Муранова, председатель Уральского банковского союза, призвала не нагнетать ситуацию:

«Фиксируется массированная атака на ряд банков нашего региона. Я хотела бы заверить, что проблем нет — все расчеты осуществляются в штатном режиме. Но главное, я хотела бы призвать к благоразумию руководителей предприятий, бюджетных учреждений, население, чтобы они не беспокоились — все обязательства, которые имеют банки, будут выполнены. Не стоит нагнетать ситуацию, поскольку дестабилизация экономической ситуации приводит к социальным последствиям. Поэтому нужно следовать информации о банках, которую дает регулятор — Банк России».

Председатель правления СКБ-банк Илья Зибарев и предправления и президент УБРиР Антон Соловьев подчеркнули, что финучреждения работают в штатном режиме и не испытывают никаких сложностей. Банкиры призвали клиентов не доверять непроверенным слухам.

Устойчивость уральских банков не вызывает сомнений и у правительства Свердловской области, говорилось и в сообщении департамента информационной политики главы региона. Отдельно отмечалось, что министерства и подведомственные учреждения имеют счета и зарплатные проекты во всех названных банках:
«Они стабильно работают, в полном объеме платят налоги в бюджеты всех уровней».
 
Между тем 18 сентября в Екатеринбурге прошла неформальная встреча представителей крупных уральских банков, подвергшихся информационному прессингу. Собственный источник DK.RU в банковских кругах пояснил: на совещании обсуждалось, как подавить информационную атаку. По его словам, ситуация напоминает 2008 г., когда из-за подобной истерии прекратил свое существование банк «Северная Казна» и был вынужден санироваться Банк24.ру. 

«Понятно, что эти действия кем-то четко спланированы. ЦБ встревожен. После недавнего отзыва лицензии у Банка24.ру мы ждали подобной реакции. Люди забирают деньги со счетов — объем пока не критичен, но остатки на счетах клиентов заметно сократились»,  отметил собеседник DK.RU.

Службы безопасности финучреждений, подвергшихся атаке, ищут заказчиков информационных вбросов. В УБРиРе, сайт и клиент-банк которого второй день подвергаются еще и DDoS-атакам, готовят заявление в полицию. В СКБ-банке к работе по установлению заказчиков информационных атак привлекли ФСБ.

Новости

Екатеринбуржцы подверглись массовой атаке мошенников: плюс 30% за годЕкатеринбуржцы подверглись массовой атаке мошенников: плюс 30% за год
Число финансово неустойчивых домохозяйств в России за полгода выросло на 6%
Франшиза, которая работает: МПР на выставке VerSous-2024
Треть всех продаж «Норильского никеля» обеспечивают покупатели из США и Европы
Иван Зайченко откроет в Екатеринбурге корейское бистро
На развитие российских морских курортов направят 1,5 трлн руб. Кому они достанутся?
В аптеках нет. Пациенты с диабетом в России не могут получить сверхбыстрый инсулин

Бизнес

«Разрабатываем продукцию с нуля и строим новый завод»: как вырос поставщик госкорпораций«Разрабатываем продукцию с нуля и строим новый завод»: как вырос поставщик госкорпораций
Как рознице наладить работу с маркетплейсами: автоматизация учета продаж
Отрицание, торг, принятие: как бизнес перестроился на транспорт и спецтехнику из Китая
Борьба с мошенниками и поддержка после теракта. Банкиры уходят от образа бездушных дельцов
Спрос на участки вырос: куда переезжают малые производственники Екатеринбурга?
Уровень продаж МСБ достиг максимальных значений за последние несколько лет
«Рост будет. Но не такой, как в 2023 г.»: как изменится спрос на лизинг оборудования

Свое дело

Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»
Как Рафаэль Хабиров поставил на колеса рестораны, дома, отели, бутики и бани
Где на Урале можно не только отдохнуть, но и попробовать себя в камнерезном искусстве
Узбекистан приглашает на выставку Franchising&Distribution Expo
«Его цель — изнасиловать компанию. Его изобретательность близка к изуверству»
«Мы решили, что сможем занять свое место на рынке производителей труб»
«Вложений — от 500 тыс.». Как открыть свой маркетплейс и какие ниши сейчас свободны

Качество жизни

Ген уральского предпринимательства. Империя ДемидовыхГен уральского предпринимательства. Империя Демидовых
Будущее уральских строек: цифровые стены и идеи зумеров. Кто уже в деле?
«Мы и не мечтали продавать квадрат по 130 тыс. руб.». Рынок недвижимости — 2024 / ПРОГНОЗЫ
Поймать момент. Новостройки в Екатеринбурге, обгоняющие рынок по доходности инвестиций
Район новых возможностей: почему выпускники школ Академического поступают в лучшие вузы
IT-дайджест: человек соседствует с ИИ, виртуальность — с реальностью
Владимир Путин побеждает на выборах президента России с 87,35% голосов

Мнения

Владимир Бобряшов: «Деньги — не самоцель. Дополнительный миллион редко вызывает восторг»Владимир Бобряшов: «Деньги — не самоцель. Дополнительный миллион редко вызывает восторг»
Где вакансии близки к нулю, куда можно инвестировать. Эксперты о коммерческой недвижимости
Амнистия за дробление бизнеса: кому и что простят — адвокат Дмитрий Земеров
Сколько зарабатывает культура Екатеринбурга и почему престиж профессий в этой сфере растет
Искусственный интеллект в деле: как глава уральской IT-компании вывел ее на новый уровень
Светлана Пьянкова, УрГЭУ: «Знания, а не энергоносители становятся главным ресурсом в мире»
«Сейчас представилась возможность не выживать, а жить. Но мы забыли, как это делать»

WIKI — биографии персон и справки о компаниях

Белянина Ксения Евгеньевна
Malmeca
Морозов Владимир Владимирович
Козлова Валерия Дмитриевна
AquaClean
Стройкова Анастасия Николаевна
Павлович Роман Александрович
Мазараки Лев Борисович
Бельский Алексей Владильевич
Hauswerk
Смотрите также в рубрике «Банки»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.