Подписаться
Курс ЦБ на 28.03
92,59
100,27

ЦБ делает новый черный список банковских клиентов. Им ограничат переводы и снятие наличных

Центробанк готовит список пособников хакеров, на чьи счета выводят похищенные средства. Но в него смогут случайно попасть и добросовестные клиенты банков, которых злоумышленники использовали тайно.

Банк России опубликовал проект указания об информировании банками регулятора о несанкционированных денежных переводах со счетов их клиентов. Документ предназначен для защиты средств клиентов от хищений, он вступит в силу 26 сентября, пишет «Коммерсантъ». Согласно документу, банки получат право на два дня приостанавливать операции в случае подозрения, что деньги выводятся без ведома клиента. 

ЦБ также будет уполномочен вести базу дропперов — базу физлиц и компаний, на счета которых выводили или пытались вывести клиентские средства при несанкционированных операциях (т.н. дропперов). Регулятор будет доводить эту информацию до банков. Банк, выявивший несанкционированную операцию, должен будет передать регулятору номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. Затем ЦБ запросит у банка данные паспорта и СНИЛС получателя — эту информацию доведут до всех банков. Кредитные организации должны будут установить ограничение на перевод и снятие наличных среди потенциальных дропперов. 

Если не проработать документ, то он может привести к новому черному списку банковских клиентов, у которых не будет право на реабилитацию. Кроме того, в список могут попасть и добросовестные клиенты: иногда злоумышленники просят знакомых получить на их карту деньги, не говоря, что речь идет о похищенных средствах. Список также может стать методом черной борьбы конкурентов. 

Если не предусмотреть механизма реабилитации, как и обязанность информирования банковских клиентов о внесении их в базу дропперов, может повториться история с черным списком отказников по 115-ФЗ, куда попало много добросовестных клиентов, — сказал газете глава АБ «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.
Впрочем, в ЦБ уверяют, что максимально снизят риск попадания в список случайных клиентов.
Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.