Подписаться
Курс ЦБ на 21.11
64,02
70,85
Деловой квартал / Новости / Конец «черных списков»? ЦБ внедрит новую систему по оценке надежности банковски...
Конец «черных списков»? ЦБ внедрит новую систему по оценке надежности банковских клиентов
Источник: Pixabay.com

Конец «черных списков»? ЦБ внедрит новую систему по оценке надежности банковских клиентов

Самое читаемое
  • «Если проект будет успешен, перекроим все гиперы». Из «Мегамартов» сделают торговые центры «Если проект будет успешен, перекроим все гиперы». Из «Мегамартов» сделают торговые це...
    44 594
  • Умер уральский писатель с мировым именем Умер уральский писатель с мировым именем
    38 042
  • Суд поставил точку в споре мэрии и компании, построившей парковку вместо станции метро Суд поставил точку в споре мэрии и компании, построившей парковку вместо станции метро
    23 754
  • Евгений Ройзман определился с партией, от которой пойдет в Госдуму. Есть одно условие Евгений Ройзман определился с партией, от которой пойдет в Госдуму. Есть одно условие
    22 062
15:45   15.10.2019
10 100

«Инициатива позволит повысить эффективность борьбы с отмыванием доходов в масштабах всей страны; жизнь законопослушных клиентов сильно упростится». ЦБ подключится к оценке надежности юрлиц.

Центробанк готовит запуск единой платформы по проверке клиентов для банков, которая предполагает их деление на три категории. Как пишет РБК, об этом сказал на форуме «Финополис» глава департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Компании поделят на три группы по принципу «светофора»: банки подключатся к единой системе, в которой будут данные о клиентах. Таким образом, финучреждения смогут точнее судить о характере операций юрлиц и меньше тратиться на выполнение мер по борьбе с отмыванием денег.

По словам Ясинского, алгоритм ЦБ предполагает скоринг компаний по критериям риска, которые содержатся в различных положениях и методических рекомендациях ЦБ. Всего оценка будет включать более сотни критериев исходя из рисков вовлеченности компании в сомнительные операции, налоговые, репутационные, поведенческие, секторальные риски и т.д. Клиентов будут оценивать по десятибалльной шкале.

  • Менее трех баллов — «зеленая» группа риска: операции таких клиентов не будут привлекать повышенного внимания банков;
  • От трех до семи — «желтая» группа: банки будут анализировать операции по процедуре посткомплаенса и принимать меры при подтверждении рисков;
  • Более семи баллов — «красная» группа: операции клиента будут отслеживаться в онлайн-режиме.

О конкретных сроках внедрения платформы в ЦБ пока не говорят. Но банкиры указывают, что оценка от регулятора должна «расширить общую экспертизу отрасли и повысить качество клиентского опыта», позволит сократить издержки финансовых организаций, так как сейчас банки почти не могут получить такую же информацию о клиенте, которая есть у ЦБ. 

Но, скорее всего, бизнес не поймет, почему его отнесли к то или иной группе, сказал РБК партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. К тому же теперь у компаний не будет возможности выбрать банк с более гибким подходом, говорит руководитель практики финансовых расследований консалтинговой компании ФБК Александр Сотов. 

Точность оценки риск-профиля клиента возрастает в разы, говорит председатель правления банка «Нейва» Павел Ефремов

В целом же, инициатива ЦБ позволит значительно повысить эффективность борьбы с отмыванием доходов в масштабах всей страны; жизнь законопослушных клиентов сильно упростится, так как банки перестанут отвлекать их от работы пустыми запросами документов по тем или иным сделкам. А вот положение действительно сомнительных организаций, занимающихся, например, агрессивной оптимизацией бизнеса, уходом от налогов, «обналом» и т.д. сильно осложнится: спрятаться от финансового контроля и запутать следы у них вряд ли получится, — добавил банкир.

В черные списки банковских клиентов попадают юрлица, которых (зачастую безосновательно) банки заподозрили в отмывании средств и проведении сомнительных операций. Таким юрлицам банки блокируют счет — уже во второй половине 2017 г. это стало большой проблемой для бизнеса, количество фигурантов черного списка оценивалось более чем в 100 тыс. 
Система Orphus
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter.

Интернет-аукцион

Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.