Подписаться
Курс ЦБ на 21.10
71,05
82,61

Банк России начнет блокировать карты за подозрительные платежи

Банк России начнет блокировать карты за подозрительные платежи
Иллюстрация: https://pixabay.com/

Если между операцией по зачислению и списанию средств прошло менее 12 часов, если вы получили более 30 переводов в день или если вы не платите с карты за коммуналку — ваш счет могут заблокировать.

Борьба Банка России с нелегальными казино и финансовыми пирамидами может больно ударить по простым пользователям. Сегодня ЦБ определил критерии, по которым банки будут выявлять и предотвращать платежные операции, связанные с работой «теневого бизнеса», сообщает Коммерсант. По подозрительным платежным инструментам «не оплачиваются повседневные покупки, но проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции».

Для обработки платежей нелегальный бизнес подключается к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Это приводит к рискам потери средств добросовестными гражданами и их вовлечению в мошеннические схемы, поэтому банкам рекомендуется выявлять подозрительные карты и кошельки, принимать и усиливать меры безопасности, — сообщается в указаниях ЦБ.

К подозрительным операциям ЦБ относит: 1) более 30 операций в день, проведенных физлицами, а так же более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц. 2) Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток или просто менее минуты между зачислением средств и их списанием. 3) Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка. 4) Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц. 5) Отсутствие на карте платежей по оплате коммунальных услуг, услуг связи, товаров. 6) Если в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций, это так же покажется банку подозрительным.

Если одновременно наблюдается два и более признака из перечисленных выше, по новым указаниям ЦБ банкам следует принимать «противолегализационные меры». Под данной формулировкой ЦБ подразумевает блокировку операций или счетов пользователя.

Пострадать от инициативы могут и обычные граждане, в частности, самозанятые, ведущие свой маленький бизнес. «Позиционируются эти рекомендации регулятора как борьба с нелегальными казино, но очевидно, что зацепит и другие сервисы», — уверен председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов:

Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тыс. руб. в качестве подарка? А 30 трансакций в день могут быть совершены в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию.

Банкам придется научиться балансировать между удобством пользователей и борьбой с мошенниками, ведь современный мир предлагает много вариантов. «Пользовательских сценариев очень много, и невозможно ни уложить всех пользователей в ограниченные рамки, ни запретить все подряд», — подчеркивает Виктор Достов.

Процедуру «обеления» в случае ошибочной блокировки ЦБ никак не оговаривает.

Читайте на DK.RU: «Режим самозанятых — первый шаг к тотальному контролю за доходами населения». Колонка Ирины Маминой, генерального директора «АКП Маминой»

Самое читаемое
  • Отходит от локдауна. Рынок аренды офисов в Екатеринбурге восстановился на 95%Отходит от локдауна. Рынок аренды офисов в Екатеринбурге восстановился на 95%
  • «Сдавая квартиру, собственники не зарабатывают, а лишь делают вид, что зарабатывают»«Сдавая квартиру, собственники не зарабатывают, а лишь делают вид, что зарабатывают»
  • Путин поздравляет: российская команда выиграла международный турнир по Dota 2 и $18,2 млнПутин поздравляет: российская команда выиграла международный турнир по Dota 2 и $18,2 млн
  • «Рынок продолжит рост с низкой волатильностью. Вопрос, когда обратят внимание на риск»«Рынок продолжит рост с низкой волатильностью. Вопрос, когда обратят внимание на риск»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.