Подписаться
Курс ЦБ на 12.06
71,67
87,32

ЦБ разъяснил правила контроля наличных. И ограничил трансграничные переводы дочки Сбера

ЦБ разъяснил правила контроля наличных. И ограничил трансграничные переводы дочки Сбера
Автор фото: Bicanski. Иллюстрация: Pixnio.com

Ужесточение правил контроля за наличными затронет компании, а не физлиц. Вместе с тем ЦБ усиливает контроль и за трансграничными переводами, и для многих бизнесов это может быть очень чувствительным.

Поправки к антиотмывочному законодательству, вступившие в силу 10 января, призваны облегчить банковскую отчетность и не несут значимых изменений в контроле за наличными расчетами, пишет РИА Новости со ссылкой на регулятора. Напомним, поправки предусматривают обязательный контроль за почтовыми переводами на сумму свыше 100 тыс. руб. и возвратом средств со счетов операторов на такую же сумму, а также за расчетами по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 млн руб. 

Считаем важным подчеркнуть, что никаких революционных изменений указанные поправки не привносят. Так, не изменилась ни сама обязанность финансовых организаций — субъектов исполнения «противолегализационных» требований представлять в финансовую разведку сведения об исчерпывающем перечне операций, не изменились также и пороговые суммы самих операций, которые подлежат такому контролю, — это, как и прежде, 600 тысяч рублей и выше (или расчетная операция по сделке с недвижимым имуществом на сумму от 3 миллионов рублей), — заявили в пресс-службе ЦБ.

Изменения приняты с целью снизить нагрузку на банки при информировании Росфинмониторинга об операциях, подлежащих контролю, а сами операции распределены с учетом специфики их деятельности. Банки будут сообщать только о расчетных операциях своих клиентов. Поправки также позволят убрать избыточную нагрузку в том числе с клиентов банков — у них не будут запрашивать дополнительные документы по операциям, которые были выявлены банком, но совершались в других организациях. 

Вместе с тем Центробанк продолжает ограничивать трансграничные операции небанковским сервисам. Так, сервису «ЮMoney» (структура Сбера, бывшие «Яндекс.Деньги») регулятор после проверки запретил операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Клиенты «ЮMoney» узнали об этом 12 января из письма сервиса: ограничение началось в тот же день и продлится полгода. Для клиентов компании ограничение может быть крайне чувствительным, и не исключено, что руководство Сбера попробует договориться с регулятором о том, чтобы сервису разрешили проводить операции в пользу зарубежных юрлиц, не вызывающих у ЦБ вопросов, пишет The Bell со ссылкой на источник.

Ранее ЦБ ограничил трансграничные переводы финтех-компании Qiwi, также оштрафовав ее на 11 млн руб. 

Самое читаемое
  • «Мы точно не оказались в девяностых?». В Екатеринбурге участились случаи криминала«Мы точно не оказались в девяностых?». В Екатеринбурге участились случаи криминала
  • Новая льготная ипотека: города России, где с 1 июля она потеряет всякий смыслНовая льготная ипотека: города России, где с 1 июля она потеряет всякий смысл
  • Полпред УрФО пообещал поддержать строительство  нового микрорайона в ЕкатеринбургеПолпред УрФО пообещал поддержать строительство нового микрорайона в Екатеринбурге
  • В Лесном — смертельное ДТП с автобусом. Прокуратура начала проверку всех автобусов регионаВ Лесном — смертельное ДТП с автобусом. Прокуратура начала проверку всех автобусов региона
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.