Подписаться
Курс ЦБ на 28.03
92,59
100,27

Честный бизнес исключат из черного списка: ЦБ разработал механизм реабилитации

«Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках». Банковские клиенты, попавшие в черный список по ошибке, получили шанс на выход из него.

Центробанк объявил о создании механизма реабилитации банковских клиентов, ошибочно попавших в базу данных об отказах. «Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, которые попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с наличием риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — пишет ЦБ.
 
Центробанк разослал банкам соответствующие методические рекомендации — они должны снизить риск отказа в предоставлении банковских услуг добросовестным клиентам, которые могли попасть в черный список, действующий с июня. В него попадают компании и граждане, которым по каким-либо причинам отказывали в проведении операций или открытии счета.
 
Сейчас ЦБ рекомендует банкам не допускать отказы по причинам, не связанным с риском отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Также кредитным организациям рекомендовано определить сотрудника или подразделение, которые должны будут рассматривать жалобы клиентов на отказы в банковском обслуживании и принимать по таким случаям взвешенные решения. 
 
Инициатива ЦБ полезна, но требует тщательного контроля со стороны регулятора, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на банкиров. Положения новых методических рекомендаций, которые касаются исключения из черного списка клиентов в связи со снижением риска по ПОД/ФТ, являются оценочными понятиями и несут риск коррупции, считает глава коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.
 
В ЦБ подчеркивают, что пристально наблюдают, как банки принимают отказы по операциям и учитывают эти решения анализе работы банков.
Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.