Подписаться
Курс ЦБ на 28.03
92,59
100,27

Блок по подозрению. ЦБ предложил банкам инструкцию по выявлению фирм-однодневок

Регулятор посоветует банкам проверять, как их клиенты учитывают НДС в своих операциях. Под подозрение может попасть и добросовестный бизнес.

Центробанк рекомендовал банкам присмотреться к операциям мелкого бизнеса и блокировать им счета за подозрительные операции, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на «Ведомости». ЦБ опубликовал инструкцию по выявлению однодневок: в документе перечислены отрасли и операции, к которым стоит присмотреться. Регулятор советует банкам проверять, как их клиенты в своих операциях учитывают НДС. Признаком схемы может быть ситуация, если компания получила оплату с НДС, а затем перевела эти деньги, уже не выделив налог. 
 
У большинства банков уже есть критерии, с помощью которых они отслеживают такие операции как сомнительные. Теперь же ЦБ делает эти признаки формальными. Сигналом для контроля будет тот факт, если 70% средств поступает на счет с НДС, а уходит с налогом меньше 30%. Отдельное внимание будет уделено переводам, использующимся для легализации средств и ухода от налогов: переводы на счета филиалов «Почты России» и, например, виртуальные кошельки. Чаще всего подозрительные схемы используются в сельском хозяйстве, торговле лесом и стройматериалами, экспорте зерна, рыбы и других товаров. 
 
Юристы предупреждают, что под подозрение может попасть и добросовестный бизнес: например, если компания ранее переплатила НДС или у нее счета в разных банках, так как использовать один не всегда удобно. 
 
В 2017 г. объем обналичивания денежных средств упал более чем в 1,5 раза, до 324 млрд руб. Основными становятся схемы с участием корпоративных карт — самые сложные с точки зрения, говорила замглавы Росфинмониторинга Галина Бобрышева.
Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Минтруд предлагает ужесточить условия пребывания трудовых мигрантов в РоссииМинтруд предлагает ужесточить условия пребывания трудовых мигрантов в России
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.